おかねのこと

【悲報】新年早々2019年つみたてNISA枠が無くなってしまって憤った件【失敗】

明けましておめでとうございます。

サカモトフタマです。

やーーっちまったーー!

新年そうそうやっちまったー!

もう僕の今年の積み立て投資は終了しました。

ていうかもはや積み立て投資ですらない。

序章~いままでの経緯

僕は昨年からNISA枠を使ってEmaxs slim SP500に積み立て投資をしていました。

SBI証券積み立てNISA「Emaxs slim」運用設定する方法今日もコツコツwinwin投資を楽しみます。 サカモトフタマです。 前回の記事ではSBI証券でideco運用する際の投資商品...

通常NISAからつみたてNISAに変更しましたが、つみたてNISAが使えるのは2019年からとのこと。

でも、早く投資したかったので通常NISAとつみたてNISAの両方を積み立て設定していました。

毎回買い付けの時に、つみたてNISAは買い付けできませんでしたよー(枠がまだないから当然)というお知らせが来ていました。当然です。

第一章~あやしいお知らせ

年末にSBI証券からあやしいお知らせがきました。

いままでのお知らせとちょっと様子が違います。

「(つみたてNISA預り)不可のご連絡」は当然今まで来ていました。

つみたてNISAは2019年からだから当然です。

問題は「(NISA預り)不可のご連絡」です。

まだ通常NISA枠はあるはずだし、当然買い付け余力もあるのにおかしい。

でもまあ端数のからみなのかな程度に思っていました。

そしてバタバタしながら年明け。

あやしいお知らせが少し引っ掛かっていたので今一度SBI証券の自分の口座情報を見てみると

2019年のつみたてNISA枠が「0」

まだ年が明けたばかりだから枠ができてないのかな?

なんかよくありますよね。数字が反映されるのは○営業日後です。みたいなやつ。

第二章~裏切り

サカモトフタマ
サカモトフタマ
でもやっぱり気になるので以前も親切に教えてくれたSBI証券さんにきいてみよー

2018年はnisaで2019年から積み立てnisaにへんこうしてもらっています。

2018年12月28日、29日の取引でnisa口座で投資信託を積み立て購入しているのですが、買付余力またはnisa枠がないため買付できませんでした、とメッセージが来たのですが、明らかに買付余力はありますし、nisa枠も余っているはずなのに原因がわかりません。

それに、2019年1月4日現在、口座情報の積み立てnisa枠が0円になっています。
今年初めの積み立てnisaの発注は1/11なのですが、購入できないのでしょうか。

待つこと数日。

問い合わせの返事がきました。

 

19/01/08 14:06:32
お問い合わせの件につきまして、ご回答申し上げます。

口座状況をお調べしましたところ、すでに2019年分のつみたてNISA投資枠をご利用いただいております。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)  7,692円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)392,308円

ログイン後、「取引」のタブを選択し、「注文履歴」をクリックしていただきますと、過去3ヵ月間に発注された履歴をご覧いただけますので、お手数ですが、ご確認くださいますようお願いいたします。

 

???????

「口座状況をお調べしましたところ、すでに2019年分のつみたてNISA投資枠をご利用いただいております。」

 

え?

なにいってんの?

意味がわかりません。

意味がわかりませんがとりあえず指示されたとおり取引履歴を確認してみます。

457と458

!!!!!!!!

 

どういうことだ?

2018年の年末に2019年のつみたてNISA枠を使って買い付けをしている?!

そんな!!

どゆこと?

ばりきくん
ばりきくん
全く意味がわからない

第三章~原因

全然意味がわかりませんが原因を突き止めるためにあれこれ見てみます。

 

!!!!!!!

19/1/09と19/1/10に支払って投資信託を買い付けている!!!

 

 

なんかだんだん原因がわかってきました。

 

 

僕のつみたてNISAの積み立て設定条件は、毎週金曜日に買い付けを行っていき、年の最後につみたてNISA枠をぴったり使いきるために、ボーナス買い付け設定で「12月末日」に399999円(400000円は設定不可)NISA枠ギリギリ買い付け設定していました。

投資信託は、買い付け注文をしてから実際に商品引き渡し、支払いまでに数日かかります。

 

つまり、1月上旬に引き渡し、支払いをする投資信託の買い付け注文が前年の12月最終日(あたり)にできてしまうということです。

 

そして、その買い付けには2019年のつみたてNISA枠が使われる!!!!!!!!

 

ひどい

 

ひどすぎる

 

あんな積み立て設定画面で設定したら、12月末日に注文した分はその年のNISA枠内で運用されると思いませんか?

サカモトフタマ
サカモトフタマ
ひじょーにわかりづらい

まとめ

ぴったり枠を使いきりたいばっかりに「399999円」で設定したのがバカといえばそのとおりなんですが。

サカモトフタマ
サカモトフタマ
わかりづらいよー

ばりきくん
ばりきくん
そして、問い合わせの回答もわかりづらいよー

 

つめたい

 

前の親切なSBI証券さんはどこにいってしまったの?!

とはいえもはやどうにもなりません。

NISA枠は一度使ったら売却しても枠は戻りません。

別にいまの時点で損をした訳じゃありませんが、僕にとってのコツコツ積み立て投資元年は2020年になりそうです。トホホ

今回の僕のように設定していなくても、投資信託を12月末に買い付けた注文には、翌年のNISA枠が使われる可能性がありますのでみなさんもご注意ください。

なんか積み立て投資にポイントがつく楽天証券が気になってたし、これを期に乗り換えようかなーとか思ってます。

とはいってもidecoもNISAも乗り換えるの面倒なんだろうなー